О ТРЕБОВАНИЯХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, КОТОРЫМ МОЖЕТ БЫТЬ ПОРУЧЕНО ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ ИЛИ УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ, А ТАКЖЕ К МИКРОФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, КОТОРЫЕ МОГУТ ПОРУЧАТЬ КРЕДИТНЫМ О...



В201904094

ОПУБЛИКОВАНО:

ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ БАНКА РОССИИ, 27.01.2020, N ,

ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 29.01.2020, N 10,

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНИСТЕРСТВЕ ЮСТИЦИИ РФ 20.01.2020 ПОД N 57200

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

11.12.2019 N 5351-У

О ТРЕБОВАНИЯХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ,

КОТОРЫМ МОЖЕТ БЫТЬ ПОРУЧЕНО ПРОВЕДЕНИЕ

ИДЕНТИФИКАЦИИ ИЛИ УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ,

А ТАКЖЕ К МИКРОФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, КОТОРЫЕ

МОГУТ ПОРУЧАТЬ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ПРОВЕДЕНИЕ

ИДЕНТИФИКАЦИИ ИЛИ УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ

На основании пункта 15-3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 31, ст. 4430) (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") настоящее Указание устанавливает:

требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 15-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

требования к микрофинансовым организациям, которые в соответствии с пунктом 15-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.

1. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 15-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

2. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 15-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

3. Микрофинансовая организация, которая в соответствии с пунктом 15-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:

иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;

быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;

в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>.

5. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 20 июля 2016 года N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 августа 2016 года N 43181.

--------------------------------

<*> Официально опубликовано на сайте Банка России 27.01.2020.

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Согласовано

Директор Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчин